Le métier de Conseiller financier

La mission principale d’un conseiller financier est d’accompagner ses clients dans la constitution et l’optimisation de leur patrimoine financier. Il les conseille sur les produits financiers à privilégier, les aide à évaluer leurs risques financiers, et s’assure de respecter les réglementations bancaires et financières en vigueur.

Ainsi, ce professionnel :

• Conseille sur les produits financiers à investir
• Aide à évaluer les risques financiers
• Élabore des stratégies d’investissement à court, moyen et long terme

Par exemple, un particulier peut solliciter ses services pour réaliser un bilan de sa situation financière (patrimoine, assurances, etc.) et se voir proposer une stratégie adaptée à ses besoins et objectifs (constitution d’une épargne, achat de titres, gestion d’un portefeuille boursier…). Le conseiller met ensuite en place la stratégie et gère les documents justificatifs nécessaires.

Même si la fonction d’un conseiller financier reste la même, à savoir gérer et optimiser les finances de ses clients, ses missions peuvent varier selon son statut.

Dans une entreprise :

Le conseiller peut évoluer au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurances ou d’autres institutions financières. Il intervient dans les décisions financières et contribue ainsi à la santé financière de l’entreprise. Le conseiller financier collabore étroitement avec d’autres départements tels que la comptabilité, les ressources humaines et les opérations.

Il peut arriver qu’il soit chargé de la clientèle de l’établissement en occupant par exemple le poste de banquier ou de conseiller bancaire.

En tant qu’indépendant :

Le conseiller financier peut également exercer en indépendant. Dans ce cas, sa clientèle est majoritairement composée de particuliers cherchant à optimiser leur patrimoine ou à préparer leur retraite.

Il est possible de devenir conseiller financier dès l’obtention d’un Bac+2. Cependant, les profils les plus recherchés sont ceux de Bac+5, avec un master spécialisé en banque, finance ou sciences économiques.

Après le baccalauréat, ou avec un Bac+1 ou Bac+2 (suite à un BTS par exemple), vous pouvez réaliser un Bachelor en Banque et Finance.

Pour poursuivre votre formation, faites le choix d’un master spécialisé qui facilite l’accès à l’emploi auprès des grandes entreprises. À l’ISC Paris, nous proposons un master en finance ainsi qu’un Master of Science (MSc) en finance, qui prépare au mieux à l’insertion professionnelle dans ce domaine.

Ce rôle implique la gestion d’un portefeuille de clients plus important et la prise en charge des relations avec ces derniers, notamment au sein d’un établissement bancaire. 

Les gestionnaires de patrimoine travaillent pour des particuliers à revenus élevés et les aident à planifier leurs investissements, leurs actifs et leurs économies.

Grâce à son expertise, cet expert conseille les grandes entreprises et les sociétés cotées en bourse afin d’améliorer leur rentabilité. 

Pour ce faire, il analyse divers éléments, tels que les : 

• Données
• Informations financières
• Stratégies de développement
• Tendances économiques

Ceux qui réussissent en tant que Conseiller financier peuvent gravir les échelons pour devenir des Directeurs des ventes, supervisant de nombreuses équipes de conseillers financiers.

Cet expert a un rôle clé dans le fonctionnement d’une structure bancaire. Il organise et planifie diverses actions, au niveau des équipes, du portefeuille client ou même des relations entre la structure et ses collaborateurs, partenaires, ou instances administratives.

Le Front office marchés financiers, aussi appelé Négociateur en bourse ou Trader donne des ordres de placement (taux, titres, …) sur différents marchés financiers, pour particuliers ou professionnels.